आज अगर आप देखे तो Stock Market में 7000 से ज्यादा सूचीबद्ध कंपनिया है साथ ही कई तरह के बांड्स और हजारो तरीके के निवेश के तरीके निवेशकों के लिए उपलब्ध है | जिनमे Market Capital, Risk profile, और क्रेडिट रेटिंग के आधार पर वर्गीकृत किया गया है |
परंतु लगातार बदलते जोखिम प्रोफाइल, विकास की संभावनाए और मूल्यांकन के साथ निवेशकों को प्रतिभूतियों का अपने पोर्टफोलियो में चयन करना चुनौतीपूर्ण साबित हो सकता है | जिस कारण वह अपने वित्तीय लक्ष्यों से वंचित रह सकते है |
Index fund क्या है?
इंडेक्स फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो बाजार सूचकांक के प्रदर्शन को निष्क्रिय रूप से ट्रैक करता है। इंडेक्स फंड को अक्सर “निष्क्रिय” कहा जाता है क्योंकि वे एक पेशेवर निवेश प्रबंधक द्वारा सक्रिय रूप से प्रबंधित नहीं होते हैं। इसके बजाय, वे आम तौर पर एक या अधिक कंप्यूटर एल्गोरिदम द्वारा प्रबंधित किए जाते हैं।
इंडेक्स फंड शेयर बाजार में निवेश करने के सबसे आसान और सबसे अधिक लागत प्रभावी तरीकों में से एक है, और यह सबसे लोकप्रिय में से एक भी है। यह निवेशकों को व्यापक बाजारों या उन बाजारों के विशिष्ट क्षेत्रों में विविधीकरण और कम लागत वाली पहुंच प्रदान करते हैं।
Index fund कैसे कार्य करते है | How Index fund work
index एक तरह से प्रतिभूतियों का बास्केट होता है, जिसमे स्टॉक्स या ऋण साधन हो सकते है, जो बाजार में विशिष्ट श्रेणी का प्रतिनिधित्व करते है | विभिन्न मार्केट खंडो का प्रतिनिधित्व करने और कई वित्तीय विश्लेषणों के लिए Benchmark के रूप में काम करने के लिए समय-समय पर स्टॉक एक्सचेंजो द्वारा विभिन्न Index तैयार किये जाते है |
जैसे की Nifty 50 इंडेक्स मार्केट के लार्ज कैप कंपनियों का प्रतिनिधित्व करता है, वही Nifty Smallcap 50 इंडेक्स स्मॉल कैप सेगमेंट का प्रतिनिधित्व करता है |
इंडेक्स फंड एक निष्क्रिय निवेश रणनीति का पालन करता है ताकि निवेशकों को इंडेक्स द्वारा अर्जित रिटर्न के बराबर रिटर्न मिल सके |
Index fund में निवेश कैसे करें | How to invest in Index fund
अब तक हमने जाना की Index fund क्या है? अब इसमें कैसे निवेश करते है इसके बारे में बात करते है |
इंडेक्स फंड में निवेश के दो तरीके है, इसमें आप चाहे तो ऑनलाइन और ऑफलाइन दोन्हो तरीके से निवेश कर सकते है साथ ही आप चाहे तो SIP (सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) और Lumsum माध्यम से भी निवेश कर सकते है |
अगर आप ऑनलाइन निवेश करना चाहते है तो आप चाहे तो उनकी ऑफिसियल वेबसाइट पर जाकर खुद इंडेक्स फंड खरीद सकते है | जैसे की अगर आपको Hdfc nifty 50 Index fund में निवेश करना चाहते है तो आप Hdfc म्यूच्यूअल फंड की वेबसाइट पर जाकर खरीद सकते है | इसके अलावा आप चाहे Groww, Kuvera, ET Money, जैसे मोबाइल ऍप्स के माध्यम से भी निवेश कर सकते है |
आज कल बहुत से ब्रोकरेज हाउस भी Direct म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने की सुविधा प्रदान करते है जैसे की Zerodha, Upstock, Paytm Money, अगर आपके इन ब्रोकरेज हाउस में ट्रेडिंग खाता है तो इनके माद्यम से भी इंडेक्स फंड में आसानी से निवेश कर सकते है |
अगर आप ऑफलाइन तरीके से इंडेक्स फंड में निवेश करना चाहते है तो आप म्यूच्यूअल फंड ऑफिस में जाकर KYC करके निवेश कर सकते है | अगर आप किसी छोटे शहर से है जहा म्यूच्यूअल फंड ऑफिस ना हो तो आप किसी भी एजेंट द्वारा निवेश कर सकते है | परन्तु हमारी आपको यही सलाह है की आप ऑनलाइन माध्यम से ही निवेश करे जिससे आपको ज्यादा फायदा मिल सकता है |
Index fund में निवेश के फायदे
- विविधता – इंडेक्स फंड अपना सारा निवेश सूचांक द्वारा संग्रहित स्टॉक्स में करता है जिसे कारण इसमें किया निवेश आपके पोर्टफोलियो में diversification प्रदान करता है |
- Low Expence Ratio – इन फंडस के महत्वपूर्ण लाभों में से एक अन्य एक्टिव फंड की तुलना में इसका परिचालन खर्च कम है | यहाँ फंड मैनेजरों को कंपनियों का गहन शोध करने के लिए विश्लेषकों की टीम की आवश्यकता नहीं है, जहा सबसे ज्यादा खर्च होता है | इंडेक्स फंड में सिर्फ इंडेक्स को दोहराने की जरूरत होती है जिस कारण यह काफी कम Expence ratio चार्ज करते है |
- तरलता – इंडेक्स फंड में निवेश का सबसे महत्वपूर्ण लाभों में से एक इसमें तरलता काफी ज्यादा होता है, इसे आप आसानी से ट्रैक भी कर सकते है आप जब जाहे अपने फंड्स मार्केट में बेच सकते है |
Index fund में निवेश के नुकसान
- इंडेक्स फंड पर मार्केट के उतार-चढाव का काफी असर होता है, यहाँ फंड मैनजेर स्वयं द्वारा ज्यादा प्रयास नहीं कर सकते है |
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इंडेक्स फंड सिर्फ इंडेक्स की सूचि में रहे स्टॉक्स में निवेश करते है जिस कारण यहाँ आपको पोर्टफोलियो में ज्यादा विविधता नहीं मिलती और मार्केट आपको इंडेक्स के बराबर ही रिटर्न प्रदान करता है |
- लेकिन अगर आप वैश्विक तौर पर देखे तो एक्टिव फंड अपने बेंचमार्क इंडेक्स को बीट करने में सक्षम साबित नहीं हो रहे है | और मार्केट की इस अनिश्चिता के कारण
इंडेक्स फंड ही सबसे अच्छा विकल्प साबित हो रहा है |
Index funds के कितने प्रकार होते है | Type of Index funds
- International Index fund – इस तरह के फण्ड में निवेश आपके पोर्टफोलियो में वैश्विक स्टॉक्स में निवेश के जैसा है, यहाँ किया गया निवेश किसी भौगोलिक सिमा में बंधा नहीं रहता और आपके पोर्टफोलियो में अंतर्राष्ट्रीय फंडस में एक्सपोज़र प्रदान करता है |
- Broad Market Index fund – यह एक तरह से सेक्टोरियल फंड्स होते है, जो अलग अलग सेक्टर के स्टॉक्स से मिलकर बनते है | इस तरह के फंड्स में निवेश आपको अलग तरह की स्टॉक्स की विविधता प्राप्त होती है | उदहारण के लिए कहे तो IT सेक्टर फंड्स, Pharma सेक्टर फंड्स, Auto सेक्टर फंड इत्यादि | इस तरह के फंड्स में एक्सपेंस रेश्यो भी कम होता है |
- Bond based Index fund – यह एक तरह से Debt इंस्ट्रुमेंटल फंड्स है, जिनमे रिस्क कम होते है | यहाँ आप चाहे तो शार्ट टर्म, मीडियम टर्म, और लॉन्ग टर्म के लिए निवेश कर सकते है |
Top Index fund in India
| Name | AUM(Asset Under management) | Expense Ratio |
| HDFC Index fund Nifty 50 plan- Direct | 6776 Cr. | 0.2% |
| UTI Nifty 50 index fund- direct plan | 8529 Cr. | 0.2% |
| ICICI Prudential Nifty 50 index fund- direct growth | 3541 Cr. | 0.17% |
| Nippon India index fund- direct growth | 576 Cr. | 0.2% |
| ICICI Prudential Nifty next 50 index fund- Direct | 2416 Cr. | 0.3% |
| Motilal Oswal S&p 500 index fund- Direct | 2275 Cr. | 0.51% |
| Motilal Oswal Nifty Smallcap 250 Index Fund | 300 Cr. | 0.31% |
| SBI Nifty Index Fund- Direct plan | 2828 Cr. | 0.18% |
| ICICi Prudential S&P BSE Sensex fund | 636 Cr. | 0.16% |
| Axis Nifty 100 Index fund- Direct growth | 850 Cr. | 0.15% |
| Tata S&P BSE Sensex fund- direct plan | 159 Cr. | 0.27% |
निष्कर्ष
आज हमने इस पोस्ट में जाना की Index fund क्या है? और इंडिया की सबसे अच्छे इंडेक्स फंड के बारे में अगर आप अपने पोर्टफोलियो में विविधता चाहते है और रिस्क कम लेना चाहते है, तो इंडेक्स फंड सबसे अच्छा ऑप्शन साबित हो सकता है | क्यूंकि इसमें एक्टिव फंड के मुकाबले कम रिस्क होता है |
आप जब भी इंडेक्स फंड में निवेश करे तो लॉन्ग टर्म विज़न के साथ करे क्युकी मार्केट के उतार-चढ़ाव भरे माहौल में आपको इंडेक्स फंड सबसे अच्छा निवेश साबित हो सकता है |
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Q&A –
1. क्या इंडेक्स फंड में SIP कर सकते है?
Ans – बिलकुल कर सकते है आप चाहे तो किसी भी इंडेक्स फंड में SIP के माध्यम से 1000 रुपये से भी शुरुवात कर सकते है |
2.
इंडेक्स फंड में कितना रिटर्न प्राप्त कर सकते है?
Ans. – इंडेक्स फंड यह इंडेक्स को रेप्लिकेट किये होते है, जिस कारण जिस तरह इंडेक्स में रिटर्न मिलेगा उतना ही आपको इंडेक्स फंड में प्राप्त होगा फिर भी अगर देखे तो आप सालाना 10 से 12 पर्सेंट के हिसाब से रिटर्न मिल सकता है |
3. क्या इंडेक्स फंड एक अच्छा निवेश है?
Ans. देखा जाये तो इंडेक्स फंड में विविधीकरण है, और यह काफी किफायती है | और इसमें समय के साथ अच्छा रिटर्न भी हासिल कर सकते है | और आपके द्वारा किया गया निवेश लम्बे समय में सबसे स्मार्ट निवेश साबित हो सकता है | और अगर हम अन्य एक्टिव फंड में निवेश की बात करे तो तो अन्य फंडो के मुकाबले इंडेक्स फंड का प्रदर्शन काफी बेहतर साबित हुआ है |
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