एक सफल ट्रेडर बनने के लिए मनी मैनेजमेंट एक महत्वपूर्ण हिस्सा है। प्रभावी मनी मैनेजमेंट तकनीकों के बिना, सर्वोत्तम ट्रेडिंग रणनीतियों के परिणामस्वरूप भी नुकसान हो सकता है और आपके खाते उड़ा दिए जा सकते हैं।
विवेकपूर्ण जोखिम और मनी मैनेजमेंट सिद्धांतों को लागू करके, ट्रेडर्स दीर्घकालिक लाभकी अपनी संभावनाओं में सुधार कर सकते हैं।
यह लेख उन ट्रेडर्स के लिए ट्रेडिंग से जुडी 9 मनी मैनेजमेंट टिप्स प्रदान करेगा जो अपनी ट्रेडिंग पूंजी को जिम्मेदारी से प्रबंधित करना चाहते हैं।
9 मनी मैनेजमेंट टिप्स
1. अपनी जोखिम सहनशीलता को समझे
शेयर मार्केट में पैसा लगाने से पहले, प्रत्येक ट्रेडर को जोखिम के प्रति अपनी भूख को ईमानदारी से समझने की आवश्यकता है। उम्र, जीवनशैली की ज़रूरतें और निवेश लक्ष्य जैसे कारक यहां भूमिका निभाते हैं।
एक युवा, ट्रेडर संभवतः सेवानिवृत्ति के करीब पहुंच रहे किसी व्यक्ति की तुलना में अधिक जोखिम उठा सकता है, जिसे जीवनयापन के लिए अपनी ट्रेडिंग पूंजी की आवश्यकता होती है।
ट्रेडर्स को हमेशा प्रति ट्रेड और संपूर्ण ट्रेडिंग खाते पर कितना जोखिम उठाने को तैयार हैं, इसके लिए प्रतिशत सीमा निर्धारित करनी चाहिए।
लंबी अवधि के ट्रेडर प्रति ट्रेड केवल 1-2% जोखिम उठा सकते हैं, जबकि अधिक आक्रामक ट्रेडर 5% या अधिक का उपयोग कर सकते हैं। किसी भी स्थिति में, इन सीमाओं को दीर्घकालिक जोखिम सहनशीलता के अनुरूप होना चाहिए।
2. ट्रेड की स्थिति का आकार नियोजित करें
सबसे महत्वपूर्ण मनी मैनेजमेंट तकनीकों में से एक उचित ट्रेड को आकार देना है। इसका तात्पर्य यह है कि एक ट्रेडर किसी दिए गए ट्रेड में कितने शेयर/अनुबंध खरीदता है या बेचता है।
ट्रेड का आकार प्रति ट्रेड प्राइस के जोखिम को सीधे प्रभावित करता है। ट्रेडर निश्चित भिन्नात्मक स्थिति आकार मॉडल का उपयोग कर सकते हैं जहां वह प्रत्येक ट्रेड पर अपने खाते का एक निश्चित प्रतिशत जोखिम में डालते हैं।
उदाहरण के लिए, यदि कोई ट्रेडर 20,000 रुपये के खाते से शुरुआत करता है और प्रति ट्रेड 2% का जोखिम उठाता है, तो वह प्रत्येक 10,000 रुपये मार्जिन आवश्यकता के लिए 4 अनुबंध खरीदेगा।
इससे बाज़ारों के बीच भिन्न-भिन्न अस्थिरताओं के बावजूद जोखिम लगातार बना रहता है।
3. स्टॉप लॉस और लिमिट आर्डर का उपयोग करें
स्टॉप लॉस का उपयोग करने से लाभ को लॉक करने में मदद मिलती है और जब कोई ट्रेड ट्रेडर के खिलाफ हो जाता है तो गिरावट को सीमित किया जा सकता है।
स्टॉप लॉस ट्रेडर्स को पूर्वनिर्धारित तकनीकी या मूल्य स्तरों पर लाभ लेने की भी अनुमति देती हैं। ट्रेडों को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने के लिए स्टॉप और सीमाएं विवेकपूर्ण स्थिति आकार के पूरक हैं।
ट्रेडर हालिया स्विंग लो के नीचे स्टॉप सेट करने, पिछले दिन की सीमाओं का उपयोग करने, या बुद्धिमान स्टॉप प्लेसमेंट का आकलन करने के लिए विकल्प अस्थिरता का उपयोग करने जैसे तरीकों को नियोजित कर सकते हैं।
तेजी से आगे बढ़ने वाले बाजारों में, सीमित दायरे वाले बाजारों की तुलना में व्यापक ठहराव की आवश्यकता हो सकती है।
4. अपनी ट्रेडिंग कैपिटल प्रबंधित करें
ट्रेडर्स के सामने आने वाली एक आम समस्या यह है कि किस मार्केट में वे ट्रेड कर रहे हैं, उसके लिए उनके पास बहुत कम ट्रेडिंग कैपिटल है। विशेष रूप से इंट्राडे ट्रेडिंग मार्जिन आवश्यकताएँ पूंजी परिनियोजन विकल्पों को सीमित कर सकती हैं।
वर्तमान नए नियम के अनुसार, इंट्राडे ट्रेडिंग निवेशकों को अपने खाते में आवश्यक मार्जिन का 100% बनाए रखना होगा।
ऑप्शन लीवरेज के कारण ऑप्शन ट्रेडर कम लागत में प्रभावी ढंग से दिन का ट्रेड करने में सक्षम हो सकते हैं। किसी भी मामले में, ट्रेडर्स को ट्रेड के आकार और स्थिति जोखिम को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करते समय यह आकलन करना चाहिए कि क्या उनके पास अपने चुने हुए मार्केट के लिए पर्याप्त पूंजी है।
5. अपनी ट्रेडिंग में विविधता लाएं
जहाँ ट्रेडर्स अक्सर कुछ परिसंपत्ति वर्गों या उपकरणों में विशेषज्ञ होते हैं, विविधीकरण बनाए रखने से ट्रेडिंग पोर्टफोलियो में स्थिरता आ सकती है।
उदाहरण के लिए, एक फॉरेक्स ट्रेडर जोखिम फैलाने के लिए धातु, ऊर्जा, क्रिप्टोकरेंसी या स्टॉक इंडेक्स में विविधता लाने पर विचार कर सकता है।
विविधीकरण का मतलब है कि कोई भी एकल बाज़ार घटना बर्बादी का पूर्ववत जोखिम प्रस्तुत नहीं करती है। ट्रेडर समय सीमा, होल्डिंग अवधि और रणनीतियों में और विविधता ला सकते हैं।
विविधीकरण के माध्यम से गैर-सहसंबद्ध रिटर्न का निर्माण जोखिम-समायोजित रिटर्न में सुधार करते हुए अस्थिरता को कम करने में मदद करता है।
6. अत्यधिक लीवरेज लेने से बचें
फ्यूचर, फॉरेक्स और ऑप्शन जैसे लीवरेज्ड उपकरणों के साथ, ट्रेडर्स के लिए ओवरलीवरेजिंग के माध्यम से अतिरिक्त जोखिम उठाना आसान होता है।
सिर्फ इसलिए कि एक अनुबंध में 5,000 रुपये पर मार्जिन आवश्यकता निर्धारित की गई है, इसका मतलब यह नहीं है कि प्रत्येक ट्रेडर को 20:1 लीवरेज स्तर (100,000 अनुमानित पूंजी नियंत्रित / 5,000 मार्जिन) का उपयोग करना चाहिए।
अधिक लंबी अवधि के ट्रेडर प्राथमिकताओं के आधार पर 5:1 या 10:1 लीवरेज का उपयोग कर सकते हैं। प्रत्येक मार्केट में कारोबार के लिए उचित लीवरेज कारकों का आकलन करते समय हमेशा अस्थिरता को ध्यान में रखें।
मार्केट में बढ़ती अस्थिरता के समय में तैनात समग्र लीवरेज को कम करने की आवश्यकता हो सकती है।
7. अच्छा ट्रेडिंग रिकार्ड बनाए रखें
विस्तृत ट्रेडिंग रिकॉर्ड बनाए रखने से ट्रेडर्स को ताकत, कमजोरियों और सुधार के अवसरों की पहचान करने के लिए अमूल्य प्रदर्शन मेट्रिक्स निकालने की अनुमति मिलती है।
लाभ कारक, प्रतिशत लाभदायक ट्रेड, औसत ट्रेड, अधिकतम गिरावट, रिस्क-रिवॉर्ड अनुपात, शार्प अनुपात आदि जैसे प्रमुख आँकड़ों को ट्रैक करने में कुछ ही मिनट लगते हैं फिर भी विकास को बढ़ावा देने के लिए डेटा प्रदान किया जाता है।
ठोस इंट्राडे आँकड़े दैनिक, साप्ताहिक और मासिक ट्रेड निर्णयों का भी समर्थन करते हैं। समझदार ट्रेडर बेहतर रिटर्न की दिशा में व्यावहारिक और रणनीतिक परिवर्तनों का मार्गदर्शन करने के लिए आंकड़ों का उपयोग करते हैं।
8. अपनी भावनाओं पर काबू रखें
भावनाओं को ट्रेडिंग निर्णयों पर प्रभाव डालने देना ट्रेड में प्रदर्शन के सबसे बड़े खतरों में से एक है। आवेगपूर्ण बदला लेने वाले ट्रेड, जीत से अप्रबंधित उत्साह, FOMO व्यापार छूट जाने का डर – ये भावनात्मक गतिशीलता जोखिम को बढ़ाते हुए निष्पक्षता और अनुशासन को नष्ट कर देती है।
कैपिटल को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने के लिए समर्पित ट्रेडर्स को भावनाओं को भी प्रभावी ढंग से प्रबंधित करना चाहिए।
इसमें ट्रेड करने से पहले, योजनाओं पर टिके रहना, हानि सीमा लागू करना या मानसिक रूप से रीसेट करने के लिए लॉग ऑफ करना शामिल हो सकता है।
उदाहरण के लिए, स्टॉप लॉस का उपयोग करने से बेचने के निर्णयों से भावनाएं दूर हो जाती हैं। दीर्घकालिक ट्रेडिंग सफलता के लिए मानसिक खेल में महारत हासिल करना आवश्यक है।
9. अपने सर्वोत्तम मार्केट ट्रेडिंग में विशेषज्ञता
वर्ष के दौरान दर्जनों विभिन्न मार्केट और उपकरणों के बीच बेतरतीब ढंग से ट्रेड से बचने का प्रयास करें। ध्यान केंद्रित करने और विशेषज्ञता हासिल करने में सक्षम ट्रेडर्स ऐतिहासिक रूप से उन लोगों से बेहतर प्रदर्शन करते हैं जो किसी भी गतिशील चीज़ का ट्रेड करने का प्रयास करते हैं।
अतिरिक्त मार्केट जोड़ने से पहले, पहले एक विशेष क्षेत्र जैसे लार्ज-कैप तकनीकी स्टॉक, कॉपर फ़्यूचर्स, या बिटकॉइन में स्थिरता और लाभ साबित करें।
सीमित संख्या में सहसंबद्ध मार्केट में विशेषज्ञता पैटर्न पहचान में सुधार करते हुए विश्लेषण को सरल बनाती है। पहले चर्चा की गई विशेषज्ञता और विविधीकरण का संयोजन ट्रेडिंग वृद्धि को बनाए रखने के लिए एक अच्छा संतुलन बनाता है।
निष्कर्ष
प्रभावी मनी मैनेजमेंट तकनीकों का उपयोग अंततः ट्रेडर्स को मार्केट और ट्रेडिंग खाते दोनों में अस्थिरता की अप्रत्याशित अवधि को सहन करने के लिए सशक्त बनाता है।
विवेकपूर्ण जोखिम नियंत्रण के बिना, पूंजी क्षरण और मनोवैज्ञानिक दबाव महत्वपूर्ण चुनौतियां पेश करते हैं जो विश्लेषण पक्षाघात को बढ़ाते हैं जबकि संभावित रूप से ट्रेडिंग व्यवसाय को जोखिम में डालते हैं।
इस लेख में शामिल मनी मैनेजमेंट युक्तियों का उद्देश्य ट्रेडर्स को प्रदर्शन को कमजोर करने वाली सामान्य त्रुटियों से दूर रखना है।
ट्रेडिंग फंडों को प्रबंधित करने, बुद्धिमान सुरक्षा उपायों को लागू करने और निरंतर सुधार पर ध्यान केंद्रित करके एक लंबी अवधि के दृष्टिकोण अपनाकर – ट्रेडर्स के पास दीर्घकालिक लाभ क्षमता को अनलॉक करने के लिए एक टेम्पलेट है।